Geldnerd.nl

Bloggen over persoonlijke financiën

Tag: Q3

Derde kwartaal 2016

201610 HerfstOktober is aangebroken. En daarmee het laatste kwartaal van 2016. Tijd dus om eens terug te kijken op het derde kwartaal van 2016. Ik heb dit jaar nog niet veel teruggekeken op mijn rendement en vermogensopbouw. Het is natuurlijk ook een maf jaar, met de verhuizing uit het Verre Warme Land en de landing hier in Nederland. Maar kwartaal 3 is het eerste ‘normale’ kwartaal, dus ook qua vermogensbeheer wordt het langzaam weer ‘business as usual’.

Allereerst mijn beleggingen. Daar heb ik in het derde kwartaal een rendement behaald van 4,2%. De S&P500 index heeft in die periode een rendement behaald van 3,3%, dus ik heb het iets beter gedaan dan de index. Dat is mooi. Maar het gaat mijn totale rendement van dit jaar niet redden. Dat komt vooral omdat ik nog steeds een kleiner deel van mijn vermogen dan normaal in beleggingen heb zitten. En het rendement op spaargeld is (zoals alle lezers wel weten) abominabel.

Mijn spaarpercentage in het derde kwartaal is 59,9%. Daarmee ben ik blij verrast. Aan de inkomstenkant was er een mooie meevaller doordat de Belastingdienst mijn teruggave over 2014 uitbetaalde. Maar er gebeurde ook het nodige aan de uitgavenkant. Zo gaf ik een behoorlijk bedrag uit aan kleding, omdat mijn garderobe na drie jaar Ver en Warm Land wel wat vernieuwing en aanvulling kon gebruiken. Inmiddels zijn ook de winterjassen gekocht, dus hier verwacht ik de komende maanden geen grote uitgaven meer. Dat ik voor het kwartaal op een spaarpercentage van bijna 60% uit zou komen had ik eigenlijk niet verwacht.

In het vierde kwartaal verwacht ik ook nog een paar meevallers. Hopelijk een kleine teruggave van de Belastingdienst over 2015, en daarnaast zal in november ook mijn ’13e maand’ uitbetaald worden. Ook heb ik een aantal verlofdagen verkocht, die betaling verwacht ik ook in november. Aan de uitgavenkant wordt het spannend of we nog gaan verhuizen. Als dat gebeurt, gaat er ook heel veel geld uitstromen. We zullen zien.

Hoe was jouw derde kwartaal?

error

Beleggen kwartaal 3 en YTD

Het derde kwartaal van 2015 zit er al weer op. Oef, dat jaar vliegt voorbij. Bij Spaarolifantje zag ik een update van haar vermogensgroei. Ik beperk mij even tot een kwartaalupdate van mijn beleggingen, want naar mijn vermogensgroei kijk ik alleen op jaarbasis.

Het derde kwartaal was ronduit slecht. Aan het begin van kwartaal 3 stond mijn portefeuille op +14,7% ten opzichte van 1 januari 2015. Inmiddels is daar nog + 2,8% van over. OK, dat is nog steeds beter dan mijn spaarrekening. Maar het is wel een stevige correctie.

201510 Portfolio YTD

Wat waren de belangrijkste bewegingen in dit kwartaal:

  • China: de ‘crash’ van de beurs aldaar, en de zorgen over de afnemende groei van de Chinese economie, zorgde voor een stevige correctie in andere markten. Mijn fondsen die de Wereld, Amerikaanse en Europese indexen volgden daalden dit kwartaal met ongeveer 10%.
  • Biotech: Ik heb al een aantal jaren een biotech-fonds in de portefeuille. Die is in 6 jaar met 400% gestegen, dus je hoort me niet klagen. Ik heb eerder al mijn oorspronkelijke inleg + 100% eruit gehaald, dus alles wat er nu nog staat is pure winst. Maar die is wel wat kleiner geworden. De afgelopen weken was er veel gedoe over de prijzen van medicijnen. Op basis daarvan hebben de Amerikanen een onderzoek aangekondigd. Dat zorgde de laatste weken voor een daling van 20% in de waarde van mijn biotech-fonds.

Hoe hebben jouw beleggingen het gedaan in dit kwartaal?

error

© 2019 Geldnerd.nl

Theme by Anders NorenUp ↑