Geldnerd.nl

Blog over (financieel) bewust leven

Tag: MSCI

Evaluatie Vermogensbeheer

In januari 2013 heb ik een deel van mijn vermogen ondergebracht in Alex Vermogensbeheer. Dat is nu dus drie jaar geleden. Het is tijd om eens goed te bekijken hoe dat het doet, in vergelijking met de benchmarks en in vergelijking met het deel van mijn portefeuille dat ik zelf beleg. De evaluatie doe ik op basis van de cijfers per 1 januari 2016 (want anders wordt het erg vervelend na wat er de afgelopen weken op de beurs gebeurd is…).

Allereerst even de getallen: begin 2013 heb ik € 25.000,- ondergebracht bij de vermogensbeheerder. Begin 2014 heb ik daar nog € 2.000,- aan toegevoegd, dus mijn totale inleg was € 27.000,-.

Per 1 januari 2016 was de waarde van mijn portefeuille bij Alex € 29.516,15 na aftrek van alle kosten. Dat is dus een stijging van € 2.516,15, oftewel een Return on Investment van 9,32%, in drie jaar. Ik simplificeer hier iets, omdat dat bedrag van € 2.000,- dus maar een deel van die periode belegd is geweest (voor de liefhebbers, de XIRR was 3,11%). Gedurende de hele periode van drie jaar heb ik als beleggingsprofiel ‘Offensief’ gekozen.

Het rendement (ROI) op mijn eigen beleggingen (uitgezonderd dus het deel dat bij Vermogensbeheer zat) was in deze zelfde periode van drie jaar 38,2%. De AEX is tussen 1 januari 2013 en 1 januari 2016 28,9% gestegen. De Eurostoxx Index steeg in deze periode 21,5%. De S&P is 43,3% gestegen en de MSCI World Index 24,2% . Dat is geen beste score voor mijn Vermogensbeheerder.

Het Defensieve profiel van de beleggingen van Vriendin bij Alex heeft het in de afgelopen jaren beter gedaan dan mijn Offensieve profiel. Terugkijkend had ik uiteraard een ander profiel moeten kiezen. Maar dat verklaart voor mij nog niet het grote verschil met de rest van mijn beleggingen. Vooraf dacht ik dat het mij een gevoel van rust zou geven om deels via een vermogensbeheerder te beleggen. Maar terugkijkend is het tegendeel waar. Ik wil de dingen graag zelf onder controle houden, en dat gaat niet zo goed samen met ‘de vermogensbeheerder z’n ding laten doen’.

Wat wel positief is (merk ik de afgelopen weken) is dat mijn Alex-portefeuille minder snel daalt dan ‘de markt’. Dat is een van de dingen waar ze mee adverteren: als hun model zegt dat het even niet verstandig is om te beleggen, gaan ze liquide. Dat deel van hun strategie werkt dus wel.

Mijn eerste reactie was ‘alles weghalen bij Alex, en in mijn zelf belegde portefeuille stoppen’. Maar ik weet nog niet zeker wat ik hier nu mee wil. Sowieso niet iets op de heel korte termijn, gegeven de turbulentie van de afgelopen weken. Eerst maar eens even rustig nadenken.

Wat zou jij doen?

error

Hoe ik Beleg (5) – Indexstrategie

Ik heb er al wel eens wat over geschreven, over mijn beleggingsstrategie. Geen individuele fondsen. Dat maakt me teveel afhankelijk van het succes (of gebrek daaraan) van individuele bedrijven. Ik beleg in sectoren en in ‘de index’. Lees voordat je verder gaat vooral ook even mijn disclaimer, deze post is geen beleggingsadvies!

Eerst ‘de index’. Of, beter gezegd, meerdere. Voor de Verenigde Staten is mijn favoriet de Standard & Poor’s 500 Index (S&P500), een index van 500 grote bedrijven die genoteerd staan op Wall Street (NYSE) of in de NASDAQ. Daarmee is dit een bredere Amerikaanse index dan de (bekendere) Dow Jones, en een betere afspiegeling van de economie van de Verenigde Staten. Er zijn verschillende index-trackers die niets anders doen dan tegen lage kosten een zo goed mogelijke afspiegeling zijn van de S&P500. Ik gebruik op dit moment het Vanguard US 500 Stock Index Fonds.

Ook ben ik dol op de MSCI World Index. De MSCI World is een beursindex van 1,642 beursfondsen, een verzameling van aandelen van de ‘ontwikkelde’ markten in de wereld (volgens MSCI). De index omvat effecten uit 23 landen, maar geen aandelen uit opkomende economieën (dus dat ‘World’ neem ik maar met een korreltje zout). Voor mij komt dat wel goed uit, want beleggen in opkomende markten heeft een hoger risico, dus dat doe ik liever apart (in andere fondsen). Hier gebruik ik het Vanguard Global Stock Index Fonds.

Voor Europa gebruik ik de DJ Eurostoxx 600 Index, een index van 600 aandelen uit 18 Europese landen. De afgelopen jaren heb ik hiervan geen tracker in mijn portefeuille, omdat de economische ontwikkeling in Europa sinds de kredietcrisis nogal achterblijft bij de rest van de wereld. Eerder heb ik wel gebruik gemaakt van de iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF.

Azië: daar ben ik niet dol op. Het is me allemaal iets teveel ‘in opkomst’ en de meeste markten zijn erg onvolwassen. Dat betekent veel volatiliteit en dus risico. De afgelopen jaren heb ik hier dan ook niet belegd.

De indexfondsen vormen één van de pijlers van mijn beleggingsportefeuille. Het zorgt ervoor dat ik meelift op de stijging van de markt. Behalve uiteraard in jaren dat de beurs omlaag gaat. Naast mijn indexstrategie heb ik ook nog een sectorstrategie. Maar daarover schrijf ik meer in een volgende blog.

Welke indexen volg jij?

error

© 2019 Geldnerd.nl

Theme by Anders NorenUp ↑