Geldnerd.nl

Blog over (financieel) bewust leven

Tag: morningstar

Röntgenfoto van mijn beleggingen

Geldnerd belegt alleen maar in ETF’s, aandelenfondsen, obligatiefondsen en indextrackers. Toch wil ik soms wel weten hoe mijn portefeuille als geheel nou zo’n beetje is opgebouwd. Want door de combinatie van indexen kan het natuurlijk zijn dat ik ineens toch een behoorlijke exposure opbouw in een land of in een bedrijf.

Nou kun je natuurlijk handmatig uit gaan zoeken hoe al die indexen en fondsen zijn samengesteld, maar dat hoeft gelukkig niet. Ik maak al jaren (gratis) gebruik van Morningstar en die hebben daar een handige tool voor. Elke aandelentransactie zet ik in de Portfoliomanager. Dat heeft een paar voordelen. Ik kan heel snel zien hoe ik er voor sta (<schaam> soms check ik dit meerdere malen per dag</schaam>). En je hebt de ‘X-Ray’-functie.

In de X-Ray maakt Morningstar automatisch een analyse van je portefeuille. Niet op het niveau van de ETF of tracker, maar op het niveau van de onderliggende individuele aandelen. Op die manier kun je heel makkelijk kijken hoe je portefeuille is samengesteld. En je kunt jouw portefeuille ook vergelijken met een aantal benchmarks om te kijken hoe je het doet. Ik heb een aantal voorbeelden op een rijtje gezet. Daarbij vergelijk ik mijn portefeuille met de benchmark Aandelen Wereldwijd Large-Cap Groei.

Een verdeling over de planeet. ten opzichte van de benchmark is Europa ondervertegenwoordigd. Dat zal je niet verbazen, ik ben erg kritisch over de zeer matige economische groei in Europa. Het verschil zit in een zwaardere weging van de Verenigde Staten (ondanks Trump, inderdaad).

De verdeling over sectoren, zowel voor aandelen (links) als voor obligaties (rechts.

Een overzicht van de belangrijkste onderliggende aandelen. Als ik hier doorklik, dan kan ik ook zien in welke aandelenfondsen en trackers het fonds voorkomt. Sommige van deze fondsen zitten in 3 of 4 trackers in mijn portefeuille.

Een belangrijk overzicht, de prestaties. De laatste drie maanden iets slechter dan de benchmark. Dat is logisch, want ik ben iets zwaarder in obligaties gaan zitten bij de vorige herbalancering van mijn portefeuille.

En zo zijn er nog een aantal overzichten. Ik merk dat ik er regelmatig even doorheen grasduin. Je kunt in de X-Ray ook zien wat de Total Expense Ratio van je portefeuille is. Bij mij is die 0,2%. Zelfs zonder aandelen en zonder betaald te worden, kan ik jullie Morningstar van harte aanbevelen!

Hoe houd jij zicht op je beleggingsportefeuille?

error

Minder dan een miljoen

201512 DinosaurHet voelt een beetje alsof ik bij een uitstervende diersoort hoor. Op dit moment houden nog 970.000 Nederlandse huishoudens zich bezig met direct beleggen. Uiteraard zijn er veel meer huishoudens die indirect beleggen (via een levensverzekering of hun pensioen), maar ‘zelf beleggen’ wordt dus nog maar door 13% van de huishoudens gedaan. Ten tijde van de dot-com-crash was dat ongeveer het dubbele. Dat blijkt uit een rapport van het AFM, dat ondermeer door Morningstar werd gesignaleerd.

Waarom is dit belangrijk? De overheid verwacht van ons dat we steeds meer zelf de verantwoordelijkheid nemen voor onze financiële toekomst, bijvoorbeeld waar het gaat om ons inkomen na het pensioen. Dat wordt een stuk lastiger als we afhankelijk zijn van het rendement op sparen. Het wordt dus bijna onvermijdelijk om te gaan beleggen voor een gezonde financiële toekomst.

De ‘gemiddelde belegger’ wordt omschreven als ‘ouder, hoger opgeleid en meer vermogend dan de gemiddelde persoon’. Het aloude beeld van ‘beleggen is voor de rijken’ wordt dus wel een beetje in stand gehouden. Terwijl dat volgens mij echt niet zo hoeft te zijn.

Wat houdt jou tegen om te gaan beleggen?

error

Hoe ik Beleg (4) – Informatie

Een belegger heeft informatie nodig om te kunnen beleggen. Ieder dag worden er gelukkig kranten vol geschreven met beleggingsinformatie. Er zijn nieuwsdiensten (zoals Bloomberg) die niets anders doen dan beleggers van informatie voorzien. Gigantische computers analyseren die berg informatie volledig automatisch om op basis daarvan beleggingsbeslissingen te nemen. Er zijn al beleggingsfondsen die met ‘robots’ werken, de computer neemt zonder menselijke tussenkomst de beleggingsbeslissingen.
En jij denkt dat je het als particuliere belegger in je eentje beter kunt doen?

Ik kan het in elk geval niet. Vandaar ook mijn strategie om me grotendeels op Index-beleggen te richten. En dat heeft grote impact op mijn honger naar beleggingsinformatie. Want die is veel beperkter en algemener geworden.

Ik volg natuurlijk het algemene economische nieuws. Via diverse websites, en het journaal. Ik hoef daarvoor niet de hele dag naar CNN of Bloomberg of Z24 te kijken. Mijn beleggingsstrategie maakt juist dat ik liever geen ad-hoc beslissingen onder druk neem, ik beleg voor de lange termijn. Verder lees ik al meer dan 10 jaar The Economist. Zij schrijven goede achtergronden, en hun voorspellingen over de ontwikkelingen in bepaalde sectoren van de economie zijn vaak precies raak. Op basis daarvan heb ik al een aantal succesvolle beleggingsbeslissingen genomen. En ja, ook enkele wat minder succesvolle…

Voor informatie over fondsen en ontwikkelingen in beleggingsland gebruik ik Morningstar. Zij hebben een enorme (gratis toegankelijke) database met informatie over vrijwel alle aandelen en beleggingsfondsen die er zijn. Ik kan de koersen van de afgelopen 10 jaar terugkijken, rapporten over het fonds lezen en allerlei kenmerken en indicatoren raadplegen. Ook houd ik mijn beleggingen bij in hun gratis Portfolio Service. Ik beleg veel in ETFs en sectorfondsen die tientallen, soms honderden aandelen bevatten. Met de X-Ray van Morningstar kan ik dan in één oogopslag zien hoe mijn portefeuille verdeeld is over sectoren, landen, et cetera. Ook handig is de Watchlist, waar ik fondsen die ik overweeg te kopen een tijdje kan volgen.

201510 Fear IndexHet moeilijkste blijft om op basis van al die beschikbare informatie vooral geen impulsieve dingen te doen. Overigens kan ik jullie het boek ‘The Fear Index’ van Robert Harris aanbevelen (Nederlandse titel: De angst-index). Dat gaat over een bedrijf dat belegt met behulp van kunstmatige intelligentie…

Waar haal jij je beleggingsinformatie vandaan?

error

© 2019 Geldnerd.nl

Theme by Anders NorenUp ↑