Geldnerd.nl

Blog over (financieel) bewust leven

Tag: koersen

Was dit nou dé correctie?

En ineens was ‘ie er. Niemand zag natuurlijk aankomen dat de rente ooit weer zou gaan stijgen en dat de inflatie op ging lopen. Dus wat doen aandelenhandelaren als ze verrast zijn? Verkopen natuurlijk. En wat doen aandelenbeurzen als er meer verkopers dan kopers zijn? Dalen… In een paar dagen werd de hele winst van januari uitgewist.

Geldnerd was op vakantie. Op een plek waar het internet deels gecensureerd wordt, maar waar er voldoende toegang was om het nieuws te volgen. Over de correctie schreven al diverse collega-bloggers. Die ik dan weer niet kon volgen via Bloglovin’ want ook dat bleek geblokkeerd… Maar gelukkig kon ik wel bijblijven via mijn RSS-reader.

Op vakantie zijn hielp wel. Ik heb niet eens gekeken naar de waarde van mijn portefeuille. Drie weken lang niet. Pas enkele dagen na thuiskomst heb ik een blik geworpen op de ‘schade’. Mijn portefeuille daalde met 9%, waarvan op dit moment de helft overigens alweer ‘terugverdiend’ is. Maar dat is geen echte schade, dat zou het pas zijn als ik mijn beleggingen zou verkopen. En dat doe ik niet. Gewoon doorgaan. En op naar de volgende correctie.

Onlangs zag ik bij FireMe een eenvoudige maar interessante manier om naar beleggingen te kijken, die ik zelf nog nooit had toegepast. Wat heb ik in totaal ingelegd in mijn beleggingen, en wat is de huidige waarde? Ik heb het direct ingebouwd in mijn spreadsheet. Daarbij heb ik gerekend vanaf 1 januari 2013, toen ik na mijn scheiding echt begon met mijn eigen beleggingsportefeuille. Het zegt natuurlijk niet alles, omdat de inleg gespreid over de tijd gebeurt. In die zin vind ik de XIRR een belangrijker maatstaf. Maar toch vond ik het leuk om te zien dat de waarde van mijn beleggingen momenteel ruim 47% hoger is dan de inleg over de afgelopen 5 jaar. Dat is beter dan een spaarrekening…

Hoe heb jij de afgelopen weken op de beurs beleefd?

error

De beleggingsspreadsheet

Een tijdje geleden heb ik mijn beleggingsspreadsheet volledig opnieuw gebouwd, ik schreef er al eens over. In de oude versie moest ik teveel handmatig doen. Dat had een groot risico op fouten. Zeker toen ik meer in buitenlandse fondsen (wisselkoersen!) ging beleggen en ik meer transacties uit ging voeren. De nieuwe spreadsheet is volledig geautomatiseerd. Ik druk op een knop om mijn wekelijkse rapportage van de ‘broker’ te importeren, en alles wordt automatisch verwerkt en doorgerekend. Voor aandelentransacties heb ik een transactiescherm gemaakt (een ‘Userform’ in Excel) waar ik alles invoer.

De kern van deze spreadsheet bestaat uit twee tabbladen. Op de ene kan ik grafieken bekijken met de koersen en waarde-ontwikkeling van al mijn fondsen en van de portefeuille als geheel. De andere bevat een (automatisch bijgewerkte) tabel, die mij voor de portefeuille en voor ieder afzonderlijk fonds in de portefeuille een aantal statistieken geeft. Deze is nog volop in ontwikkeling, Ik verander nog bijna elke week iets aan de statistieken. Het is nog even zoeken naar de juiste balans.

201511BeleggenCharts-Blur

201511BeleggenPivot3-Blur

Daarnaast heb ik een Dashboard tabblad. Hier zitten knoppen voor alle belangrijke functies in de sheet:

  1. Het invoeren en bewerken van nieuwe fondsen, aandelentransacties en cash transacties op mijn beleggingsrekening.
  2. Het importeren en verwerken van de wekelijkse rapportage van mijn broker.

Deze heb ik nog in twee stappen verdeeld, zodat ik eventueel handmatig in kan grijpen als er iets mis gaat.

Op het Dashboard staat ook een overzichtje met de belangrijkste Statistieken van mijn portefeuille, en de tabel voor mijn jaarrapportage. Die gegevens heb ik nodig voor mijn Meerjaren-sheet.

201511BeleggenDashboard-Blur

Op de andere tabbladen hoef ik nooit te kijken. Daar staan de wekelijkse koersen van al mijn fondsen opgeslagen, en alle aandelentransacties en kastransacties die met mijn beleggingen te maken hebben. Dat is de bron voor de berekeningen voor de Grafieken en de Tabel, die mij vertellen wat ik wil weten. Op dit moment bevat de spreadsheet alle data sinds 1 januari 2013.

Hoe houd jij je beleggingen in de gaten?

error

© 2019 Geldnerd.nl

Theme by Anders NorenUp ↑