Geldnerd.nl

Blog over (financieel) bewust leven

Tag: aex

Evaluatie Vermogensbeheer

In januari 2013 heb ik een deel van mijn vermogen ondergebracht in Alex Vermogensbeheer. Dat is nu dus drie jaar geleden. Het is tijd om eens goed te bekijken hoe dat het doet, in vergelijking met de benchmarks en in vergelijking met het deel van mijn portefeuille dat ik zelf beleg. De evaluatie doe ik op basis van de cijfers per 1 januari 2016 (want anders wordt het erg vervelend na wat er de afgelopen weken op de beurs gebeurd is…).

Allereerst even de getallen: begin 2013 heb ik € 25.000,- ondergebracht bij de vermogensbeheerder. Begin 2014 heb ik daar nog € 2.000,- aan toegevoegd, dus mijn totale inleg was € 27.000,-.

Per 1 januari 2016 was de waarde van mijn portefeuille bij Alex € 29.516,15 na aftrek van alle kosten. Dat is dus een stijging van € 2.516,15, oftewel een Return on Investment van 9,32%, in drie jaar. Ik simplificeer hier iets, omdat dat bedrag van € 2.000,- dus maar een deel van die periode belegd is geweest (voor de liefhebbers, de XIRR was 3,11%). Gedurende de hele periode van drie jaar heb ik als beleggingsprofiel ‘Offensief’ gekozen.

Het rendement (ROI) op mijn eigen beleggingen (uitgezonderd dus het deel dat bij Vermogensbeheer zat) was in deze zelfde periode van drie jaar 38,2%. De AEX is tussen 1 januari 2013 en 1 januari 2016 28,9% gestegen. De Eurostoxx Index steeg in deze periode 21,5%. De S&P is 43,3% gestegen en de MSCI World Index 24,2% . Dat is geen beste score voor mijn Vermogensbeheerder.

Het Defensieve profiel van de beleggingen van Vriendin bij Alex heeft het in de afgelopen jaren beter gedaan dan mijn Offensieve profiel. Terugkijkend had ik uiteraard een ander profiel moeten kiezen. Maar dat verklaart voor mij nog niet het grote verschil met de rest van mijn beleggingen. Vooraf dacht ik dat het mij een gevoel van rust zou geven om deels via een vermogensbeheerder te beleggen. Maar terugkijkend is het tegendeel waar. Ik wil de dingen graag zelf onder controle houden, en dat gaat niet zo goed samen met ‘de vermogensbeheerder z’n ding laten doen’.

Wat wel positief is (merk ik de afgelopen weken) is dat mijn Alex-portefeuille minder snel daalt dan ‘de markt’. Dat is een van de dingen waar ze mee adverteren: als hun model zegt dat het even niet verstandig is om te beleggen, gaan ze liquide. Dat deel van hun strategie werkt dus wel.

Mijn eerste reactie was ‘alles weghalen bij Alex, en in mijn zelf belegde portefeuille stoppen’. Maar ik weet nog niet zeker wat ik hier nu mee wil. Sowieso niet iets op de heel korte termijn, gegeven de turbulentie van de afgelopen weken. Eerst maar eens even rustig nadenken.

Wat zou jij doen?

error

Wat een nieuwjaar…

Het nieuwe jaar is iets meer dan een week oud, en ik kan er helaas nog niet erg enthousiast over worden. Privé zijn er minder goede berichten met twee sterfgevallen in mijn omgeving (één verwacht en één totaal onverwacht). Op dat soort momenten is het vervelend om in een Ver en Warm Land te wonen (vooral dat Verre).

En dan is er de effectenbeurs. De slechtste start van een jaar in tijden. AEX –7,0% sinds 1 januari, de S&P500 –6,4%. Mijn eigen portefeuille doet het iets minder slecht en staat op –5,2% sinds 1 januari. Gelukkig leek de markt vrijdag iets te kalmeren. Ik ga maar eens even op koopjesjacht. Voor de rest blijf ik bij mijn aloude adagium: rustig blijven, geen overhaaste dingen doen met mijn beleggingen.

Hoe verloopt de start van jouw nieuwe jaar?

error

Eindstand beleggen 2015

Better luck next year. Dat was de titel van het artikeltje waarmee The Economist op 31 december 2015 het financiële jaar afsloot. Ik herken het beeld. Veel beweging op de beurs, maar uiteindelijk heeft het nauwelijks ergens toe geleid.

De afgelopen periode heb ik al een aantal keren geschreven over de achtbaan op de beurs in 2015. Uiteindelijk is mijn portefeuille voor het gehele jaar 2015 uitgekomen op +3,5%. Dat is nog steeds veel beter dan het geld op mijn spaarrekening (+1,1%). De AEX is in 2015 4,1% gestegen. De S&P500 index daalde in 2015 met 0,7%. Dus al met al mag ik nog niet klagen met mijn internationale portefeuille.

20151231-Portfolio-YTD-Blur

error

© 2019 Geldnerd.nl

Theme by Anders NorenUp ↑